◎ CFP 자격소개
2026년 시행 CFP시험부터는 FPSB International에서 주관하며, 자세한 시험관련 내용은 FPSB International 사이트(FAQ)에서 확인 부탁드립니다.
CERTIFIED FINACIAL PLANNER® : 자격은 윤리적이고 전문적인 재무설계 실무능력을 증명하는 글로벌 자격인증입니다.
CFP 전문가는 지속적인 교육, 경험, 전문성 개발 요건을 충족하고, 엄격한 시험을 통과하며, 윤리 강령을 준수할 것을 서약합니다. 이들은 고객의 이익을 최우선으로 하고 최고 수준의 윤리와 전문기준에 따라 재무설계를 제공합니다.
FPSB International(Financial Planning Standards Board Ltd.)은 2000년부터 한국에서의 CFP자격인증 프로그램 운영을 FPSB Korea에 위임해왔지만, 2025년 12월 1일부터는 FPSB International Korea가 한국 내 프로그램을 직접 운영합니다.
CFP 자격인증을 위한 절차
- STEP 1. CFP 지정교육기관에서 교육신청 후 교육 수료
- STEP 2. CFP 자격인증시험 응시 및 합격
- STEP 3. FPSB International에서 정한 실무경험 요건을 충족
- STEP 4. CFP 자격인증 신청
* 현재 FPSB International에서 CFP자격시험 시행과 관련하여 자세한 공지가 안내되지 않아 기존 시험제도로 안내드리며, 추후 변경될 수 있습니다.
CFP자격인증의 갱신
CFP 자격인증자는 한국FPSB의 계속교육요건을 이행하고 윤리규정 및 업무수행기준규정을 준수함으로써 매 2년 마다 CFP 자격인증을 갱신하여야 합니다. CFP 자격인증을 갱신하는데 필요한 요건으로는 첫 번째, 계속교육학점의 취득, 두 번째, 윤리규정준수서약이 있습니다.
◎ CFP 시험구성
현재 FPSB International에서 2026년 CFP자격시험과 관련하여 공지한 내용대로 안내드립니다.
FPSB International Korea는 CFP 시험을 한국어로 제공하며, 해당 시험은 아래 두 개 섹션으로 구성됩니다.
1. 지식형 섹션
2. 사례형 섹션
시험은 총 4시간 동안 1회에 걸쳐 진행되며, 2개 섹션으로 구성됩니다. 모든 시험 문제는 객관식 형태로 출제되며, 시험 과목은 다음과 같습니다.
1. 재무설계 원론, 프로세스 및 역량
2. 재무관리
3. 세무설계
4. 투자설계 및 평가관리
5. 위험관리 및 보험설계
6. 은퇴설계
7. 상속설계 및 자산 이전
8. 통합재무설계
- 현재 FPSB International에서 CFP자격시험 시행과 관련하여 자세한 공지가 안내되지 않아 기존 시험제도로 안내드리며, 추후 변경될 수 있습니다.
◎ 합격기준 및 유효기간
합격기준 및 유효기간
전체합격
① 전체합격기준
지식형과 사례형의 전체 시험에서 평균 100분의 70이상을 득점한 경우.
(단, 제1일차의 지식형 시험의 경우, 윤리를 제외한 시험과목별로 각각 100분의 40이상을 득점하고 제2일차의 사례형 시험의 경우 100분의 40이상을 득점하여야 합니다.)
② 전체합격 유효기간
CFP 자격인증시험 합격월로부터 5년. 합격유효기간 5년 이내에 CFP 인증을 신청하지 않을 경우 합격사실이 취소되며 CFP인증을 원할 경우 다시 CFP시험에 재응시하여야 합니다.
부분합격
① 부분합격기준
㉠ 지식형 시험
지식형 시험전체에 대하여 평균 100분의 70이상을 득점한 경우. 단, 시험과목별로 각각 100분의 40이상을 득점하여야 합니다.
㉡ 사례형 시험
사례형 시험전체에 대하여 평균 100분의 70이상을 득점한 경우
② 부분합격 유효기간
부분합격후 연속되는 다음 2회의 CFP자격인증시험까지 부분합격 사실이 유효합니다. 단, 부분합격한 사실만 이월되며 점수는 이월되지 않습니다.
- 위 내용은 2025년까지의 합격기준으로 추후 FPSB International 의 자세한 안내가 있을 경우 수정하도록 하겠습니다.
- 현재 FPSB International에서는 IFPK(구 FPSB Korea) CFP 시험에서 지식 또는 사례형 섹션 중 하나를 합격한 경우, 해당 합격 점수는 이후 두 번의 시험 주기 내에서 FPSB International Korea CFP 시험의 해당 섹션을 통과한 것으로 인정된다는 안내만 하였습니다.
◎ 시험일정
FPSB International는 CFP자격시험을 2026년 10월 31일(토)에 온라인으로 시행할 계획이며, 2027년부터는 기존과 같이 연2회 시험으로 복귀할 계획이라고 합니다. 2026년 CFP 시험 응시료는 2025년 시험과 동일하게 유지될 예정입니다.
◎ 응시자격
FPSB International에서 2026년부터는 CFP 시험에 응시하기 위해 AFPK 자격을 취득하는 것이 더 이상 필수 요건이 아니며, 일부 응시자에게는 CFP 시험 응시 전에 AFPK 자격을 취득하는 것을 도움이 될 수는 있으나, 필수 조건은 아님을 공지하였습니다.
◎ CFP 교육면제 자격증
아래 내용은 2025년 기준 교육면제자격증으로 추후 FPSB International 의 자세한 안내가 있을 경우 수정하도록 하겠습니다.
